Conseiller en gestion de patrimoine
L'essentiel du conseiller en gestion de patrimoine
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Salaire
À partir de 2300 €/mois
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Niveau requis
Bac +3
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Évolution de carrière
Gestionnaire de patrimoine, directeur d'agence
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Formation recommandée
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine, aussi appelé gestionnaire de patrimoine, accompagne particuliers ou entreprises dans la gestion globale de leurs actifs financiers, immobiliers et juridiques. Son objectif ? Apporter une vision à long terme et des solutions personnalisées qui s’adaptent à la situation de chaque client. Il commence par établir un bilan patrimonial, puis élabore une stratégie sur mesure, tenant compte des aspects fiscaux, économiques et familiaux.
Quelles sont ses missions ?
Les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine sont variées et demandent à la fois des compétences techniques et humaines :
- Réaliser un audit patrimonial : analyser les ressources, les biens détenus, les dettes, le statut familial et professionnel du client.
- Évaluer les objectifs : anticiper les besoins à court, moyen et long terme : retraite, succession, financement des études, défiscalisation, etc.
- Élaborer une stratégie patrimoniale sur mesure : répartir les investissements selon le profil de risque, en intégrant les dimensions juridiques et fiscales.
- Suivre les investissements et adapter la stratégie : effectuer des bilans réguliers, proposer des ajustements en fonction des évolutions économiques et personnelles.
- Travailler en réseau : collaborer avec des notaires, avocats fiscalistes, courtiers ou experts-comptables pour proposer une offre globale.
- Accompagner la transmission du patrimoine : préparer les donations, successions, ou restructurations d’actifs.
Quelles compétences sont nécessaires ?
- Finance de marché et analyse financière
- Fiscalité du particulier et de l’entreprise
- Droit patrimonial et des successions
- Connaissance des produits bancaires et d’assurance
- Capacité à utiliser des outils de simulation financière et logiciels CRM
- Écoute active et empathie
- Aisance relationnelle, sens du contact et diplomatie
- Capacité de pédagogie, pour expliquer les enjeux et les options d’investissement
- Sens de la confidentialité et de l’éthique professionnelle
Quelles études faut-il suivre pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Formation initiale
Le métier est accessible dès Bac+3, mais les employeurs privilégient des profils à Bac+5 avec une spécialisation. Parmi les parcours recommandés :
- Master Gestion de patrimoine
- Master en finance, droit ou économie
- Diplôme d’une école de commerce ou d’un IAE
Études recommandées
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MBA 2 Droit des Affaires Internationales - Spécialisation Conformité et Gestion des Risques DroitLe MBA Droit des Affaires Internationales - Spécialisation Conformité est destiné non seulement à des étudiants juristes de haut niveau, mais également à des professionnels désireux de maîtriser des questions juridiques pointues de leur secteur d’activité. Cette formation leur apporte une maîtrise parfaite des enjeux des marchés et des entreprises. Un atout déterminant dans un marché de plus en plus compétitif où ces deux secteurs demeurent intimement liés.
La formation est articulée autour de trois axes professionnalisants :
- Le risque juridique au sein des entreprises et des marchés.
- La maîtrise des disciplines fondamentales des deux secteurs.
- La mise en place de solutions stratégiques plus adaptées juridiquement.
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Bachelor Finance FinanceLe Bachelor Finance offre un parcours innovant et progressif visant à acquérir les fondamentaux de la gestion d'entreprise avec une spécialisation en finance. En entreprise, les étudiants seront amenés à travailler en interaction avec les autres services : marketing, ressources humaines, achats, finance, comptabilité, international, communication, etc.
Dans ce sens, le Bachelor Finance de l’ESLSCA vise à :
- Connaître les concepts qui permettent de gérer efficacement une organisation et la piloter (Management, Gestion de projet, Gestion d’équipe, Contrôle de gestion, audit, Marchés financiers, Conformité, Supply chain, etc.)
- Se rendre opérationnel pour prendre une position en entreprise dans les métiers de la Finance-Comptabilité après 3 ans
- Etre armé pour poursuivre un parcours MBA1 - MBA2 en Finance (autres spécialités possibles)
Quelle est la trajectoire professionnelle d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un débutant peut intégrer une banque ou un cabinet en tant que conseiller junior. Avec l’expérience, il évolue vers des postes de :
- Responsable de portefeuille clients
- Conseiller en gestion de fortune
- Chef d’équipe ou directeur d’agence
- Consultant indépendant
Ce métier offre des perspectives d’évolution intéressantes, notamment pour ceux qui souhaitent monter leur propre structure.
Certaines spécialisations peuvent également s’ouvrir, comme la gestion de patrimoine immobilier, le family office, ou le conseil à l’international.
Quel est son salaire ?
Salaire junior
Un jeune diplômé peut prétendre à un salaire mensuel brut situé entre 2 300 € et 2 900 €, selon la taille de la structure et la région. En Île-de-France, les rémunérations sont souvent supérieures de 10 à 20 %.
Salaire senior
Avec de l’expérience, un gestionnaire confirmé peut atteindre 4 500 à 6 000 € brut par mois. Les conseillers indépendants ou en gestion de fortune peuvent dépasser ces montants, notamment grâce à des commissions variables liées à la performance.
Types d'entreprises qui recrutent
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Banques et institutions financières
Les grands groupes bancaires et assureurs recherchent des profils pour conseiller leur clientèle fortunée.
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Cabinets indépendants
Ces structures spécialisées offrent un accompagnement personnalisé à des clients variés.
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Family offices
Ils gèrent le patrimoine global de clients très fortunés (investissements, fiscalité, succession).
Métiers similaires
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Analyste financier
Évalue la santé financière des entreprises et conseille sur les investissements à réaliser.
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Conseiller financier
Accompagne les particuliers dans la gestion de leurs placements et projets financiers.
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Banquier privé
Gère les portefeuilles et propose des solutions patrimoniales aux clients fortunés.
Références :
Onisep. Gestionnaire de patrimoine. Disponible : https://www.onisep.fr/ressources/univers-metier/metiers/gestionnaire-de-patrimoine
Hellowork. Conseillère / Conseiller en gestion du patrimoine. Disponible : https://www.hellowork.com/fr-fr/metiers/conseiller-en-gestion-du-patrimoine.html
Indeed. Salaire pour le poste « Conseiller en gestion de patrimoine (H/F) » (France). Disponible : https://fr.indeed.com/career/conseiller-en-gestion-de-patrimoine/salaries