Qu’est-ce que la data visualisation et comment l’utiliser en finance ?

Véritable méthode de traitement de l'information, la data visualisation permet de réaliser des présentations financières claires et lisibles. En donnant un contexte géospatial aux chiffres, la technique de la visualisation des données permet avant tout de prendre des décisions plus pertinentes et avec plus de réactivité. Qu'est-ce que la data visualisation et comment l'utiliser en finance ? Découvrez notre guide complet.

Qu’est-ce que la data visualisation ?

Définition et objectifs

La data visualisation est un ensemble de procédés qui consiste à réaliser des représentations visuelles d'une grande quantité de données chiffrées. Cette représentation peut prendre la forme d'un graphique, d'une courbe, ou encore de graphes interactifs. La finalité de cette méthode est de faciliter la lecture des données, mais également leur interprétation ainsi que leur compréhension. Par ailleurs, grâce à ce visuel explicite, il est aussi plus rapide de prendre des décisions sur la base des données chiffrées présentées dans la data visualisation. Il s'agit donc d'une véritable narration exposée à travers les chiffres d'un contexte économique spécifique ou d'une situation financière particulière.

Pourquoi est-elle essentielle en finance ?

Dans le domaine de la finance, les décisions les plus essentielles sont prises sur la base de l'analyse des données chiffrées. Ainsi, la data visualisation a toute son importance dans la mesure où elle permet de représenter les informations sous la forme d'indicateurs descriptifs. Les données volumineuses et multidimensionnelles sont alors organisées de sorte que leur lecture soit la plus simplifiée possible. Grâce à la data storytelling ou à la visualisation interactive, il devient ainsi plus intelligible de suivre des résultats, des budgets, des écarts, ou encore, d’évaluer les performances d’une entreprise à travers des tableaux de bord financiers parfaitement organisés. 

Les principaux outils de data visualisation

Outils gratuits vs solutions professionnelles

Un outil de data visualisation gratuite vous permet de créer des graphiques de base et des tableaux de bord simples. Compte tenu du minimalisme de ses fonctionnalités, ce type d'outil est simple à utiliser et convient parfaitement si vous avez des besoins ponctuels de réalisation d'une data visualisation. Cependant, les outils gratuits ont leurs limites en termes de personnalisation, de connecteurs de données ou de volume d’informations traitables. 

En comparaison, un outil professionnel de data visualisation vous offre plus de possibilités. Par exemple, il permet d’analyser des données complexes en temps réel, de créer des visualisations interactives plus avancées et de travailler en équipe dans un environnement sécurisé. Ce type d’outil est également conçu pour des contextes professionnels exigeants qui impliquent à la fois de la précision dans l'interprétation des informations financières, mais aussi de la performance dans les prises de décision. Le choix entre un outil de visualisation des données gratuit et payant dépend alors de vos objectifs, de votre volume de données à traiter et du niveau d'exigence de l'analyse souhaité.

Comparatif des meilleures plateformes de data visualisation

En matière de visualisation des données, il existe des outils gratuits qui permettent de créer des dashboards minimalistes, quelles que soient vos compétences et vos besoins. C'est le cas, par exemple, de Google Looker Studio ou de RawGraph. RAWGraphs est un outil open source de data visualisation spécifiquement conçue pour transformer des datasets structurés en graphiques vectoriels personnalisables (SVG). Si vous êtes data analyst ou data designers, dans ce cas, cette plateforme est plus adaptée à votre domaine. En ce qui concerne Google Looker Studio cette solution de business intelligence vous permet de créer des dashboards dynamiques connectés à des sources de données multiples, avec, par exemple, des KPI interactifs et des filtres temps réel.

Applications concrètes de la data visualisation en finance

Analyse des tendances du marché

La data visualisation permet d’observer l’évolution des marchés financiers, d'étudier la performance d’un portefeuille, ou encore de comparer les fluctuations de plusieurs indicateurs économiques dans le temps. Grâce à des graphiques dynamiques, il devient dès lors possible de repérer rapidement les tendances, les pics d’activité ou les zones de volatilité des marchés boursiers. Cette méthodologie vous permet alors d'ajuster au maximum votre stratégie d'investissement en fonction du comportement des signaux visuels présents sur vos tableaux de bord financiers. Par exemple, si vous exercez le métier de trader, vous pouvez suivre les variabilités d’un indice boursier en particulier, mais aussi les volumes d’échange de titres ou encore, la corrélation entre deux actifs en temps réel grâce à des visualisations interactives.

Reporting et tableaux de bord interactifs

La data visualisation joue aussi un rôle fondamental dans vos activités de reporting financier. En effet, les services financiers des grandes entreprises font de plus en plus usage des tableaux de bord interactifs pour communiquer les résultats de performances aux dirigeants, aux actionnaires ou auprès des équipes internes. D'autant plus que ces outils d'analyse de données financières intègrent aussi des indicateurs clés tels que le chiffre d’affaires, le résultat net, les marges, le cash-flow ou les écarts budgétaires. Par ailleurs, la visualisation interactive des données financières permet de réaliser des actions en temps réel comme le filtrage des résultats par période d'exercice comptable, par produit ou par zone géographique.

Bonnes pratiques pour une data visualisation efficace

Choisir le bon type de graphique

Pour que la visualisation de vos données soit percutante et efficace, choisissez un graphique adapté à l’objectif de votre communication. Par exemple, l'illustration de l'évolution temporelle peut être représentée par un graphique en ligne, tandis que la comparaison de plusieurs valeurs est plus lisible à travers des barres verticales. En revanche, la représentation d'une part sur un tableau de bord financier est plus explicite avec un diagramme circulaire.

Éviter les erreurs de visualisation des données

Pour que le tableau de bord financier soit le plus clair possible, veillez, lors de sa conception, à respecter les proportions et à conserver une échelle cohérente entre vos représentations. Restez également vigilant sur le choix des couleurs, qui doivent être suffisamment contrastées pour être lisibles, y compris par les personnes atteintes de daltonisme. Enfin, un tableau de visualisation des analyses de données financières doit aller à l’essentiel : chaque élément graphique doit servir la compréhension des informations.

Ce qu'il faut retenir : la data visualisation en finance peut être considérée comme un véritable levier stratégique, à condition de rendre les données plus lisibles et facilement interprétables. Vous offrez ainsi la possibilité aux décideurs financiers d'optimiser leur réactivité quant aux décisions à prendre. Qu’il s’agisse de suivre les marchés, d’analyser des performances ou de construire une data storytelling impactante, les outils de visualisation de données sont des solutions puissantes, accessibles et évolutives. 

Sources

Kfollis. (s. d.). Obtenir des exemples pour Power BI - Power BI. Microsoft Learn.

https://learn.microsoft.com/fr-fr/power-bi/create-reports/sample-datasets

Looker Studio Overview. (s. d.). https://lookerstudio.google.com/u/0/navigation/reporting

RAWGraphs. (s. d.). https://www.rawgraphs.io/

Power BI – Visualisation des données | Microsoft Power Platform. (s. d.). https://www.microsoft.com/fr-fr/power-platform/products/power-bi

Solutions Qlik d’intégration, de qualité et d’analytics des données. (s. d.). Qlik. https://www.qlik.com/fr-fr

The AI and Data Products Platform | Domo. (s. d.). https://www.domo.com/fr